今年是《中华人民共和国反洗钱法》颁布10周年，该部法律在预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪上起到了重大作用。 

　　作为金融机构，中融信托也希望借此机会，向广大投资者重申反洗钱的重要性。 

　　反洗钱是什么？ 

　　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。 

　　为什么要反洗钱？ 

　　洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。 

　　同时，反洗钱也有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源，遏制相关犯罪；有利于维护社会安全、金融安全；有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。 

　　如何保护自己，远离洗钱？ 

　　一、选择安全可靠的金融机构 

　　合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。 

　　二、主动配合金融机构进行身份识别  

　　（一）开办业务时，请您带好身份证件 

　　有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户时，需出示有效身份证件或身份证明文件；如实填写您的身份信息；配合金融机构通过互联网核查身份证件的真实性，或以电话信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。 

　　（二）身份证到期更换的，请及时通知金融机构进行更新 

　　金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可终止办理相关业务。 

　　三、不要出租或出借自己的身份证件 

　　出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果： 

　　1、他人借用您的名义从事非法活动； 

　　2、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动； 

　　3、可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”； 

　　4、您的诚信状况受到合理怀疑； 

　　5、因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。 

　　四、不要出租或出借自己的证券账户 

　　证券账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的证券账户进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借证券账户既是对您的权利的保护，有时守法公民应尽的义务。 

　　五、远离网络洗钱陷阱 

　　截至目前，我国网民数量已高达5亿多人。在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转帐账；对于网络信息要时刻谨惕，不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。 

　　六、举报洗钱活动，维护社会公平正义 

　　为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。每个公民都有举报的义务和权利，我们欢迎所有公民举报洗钱犯罪及线索。所有举报信息将严格保密。 

　　反洗钱，中融信托在行动 

　　1、建立健全反洗钱组织机构  

　　2、不断完善反洗钱内控制度 

　　3、认真履行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法  

　　4、及时上报大额和可以交易报告  

　　5、加强反洗钱培训和宣传  

　　6、做好反洗钱保密义务 

　　7、加强反洗钱监督检查工作 

　　希望您在平时金融交易时注意自己的信息安全，同时，也希望您能够配合我们做好反洗钱的相关审核工作，这也是保护您金融安全的一道重要防线。